A partir do próximo sábado (12), entra em vigor uma das principais medidas de retaliação econômica à Rússia pela invasão à Ucrânia. Trata-se da exclusão de sete bancos daquele país do sistema Swift. Bloqueados em represália à guerra iniciada pelos russos, Novikombank, Otkritie, Promsvyazbank, Rossiya, Sovcombank, VEB.RF e VTB serão suspensos do consórcio internacional de bancos criado na década de 1970, na Bélgica, para padronizar e dar maior segurança aos meios de pagamento e de remessas cambiais envolvidos no comércio internacional.
Na prática, com a sanção, em vez de usufruírem das comodidades construídas ao longo de décadas para esse tipo de transação, as instituições do país liderado por Vladimir Putin terão de negociar os pagamentos diretamente com cada um dos parceiros comerciais (empresas), o que, de acordo com especialistas, inviabiliza o fluxo de capital. Isso acontece porque até a década de 1960, sem a internet e as tecnologias hoje existentes, os bancos necessitavam de mecanismos integrados para as movimentações além das fronteiras.
No passado, o processo era feito por telégrafo, o que dava muita margem para a incidência de fraudes. A alternativa foi a criação de uma espécie de consórcio internacional entre as instituições, batizado de Sociedade de Telecomunicações Financeiras Mundial (ou Swift, na sigla em inglês). O professor da Escola de Negócios da Pontifícia Universidade do RS (PUCRS) na disciplina de operações financeiras internacionais, Guilherme Alves Gonçalves da Silva, explica que a maior parte do comércio internacional transita pelo Swift. Isso é válido, inclusive, para os pagamentos online, remessas cambiais e compras com cartão de crédito internacional.
Nesse aspecto, empresas como PayPal e Remessas Online, por exemplo, se associam a outras instituições financeiras para capturar as operações de internet. Na sequência, as lançam, via sistema de informática, para o processamento de um banco ou corretora, cuja movimentação também passará pelo Swift.
– Quando se compra em uma loja de Miami, nos Estados Unidos, ou de Rivera, no Uruguai, ocorre o mesmo, o cartão fecha o câmbio e envia esse valor via Swift. Ou seja, tudo o que envolve movimentação de dinheiro transfronteiriça (entre fronteiras) vai ser feito via Swift – resume.
Comércio exterior
Já quando o assunto são as movimentações com câmbio entre grupos internacionais, o Swift é a ordem para que seja efetuada uma TED (Transferência Eletrônica Disponível). Só que, nesse caso, o pagamento envolve bancos de diferentes países e viabiliza a emissão dos valores nas respectivas moedas transacionadas.
Uma empresa nacional, ao receber por uma exportação em dólar, por exemplo, precisa que o banco dos Estados Unidos faça a comunicação para um brasileiro. Essa mensagem, que é enviada através do sistema Swift, é a ordem para pagar alguém e indica, em um primeiro momento, o valor, a data do crédito e o nome do beneficiário.
Conforme Silva, isso é feito de maneira padronizada, tendo o Swift diversos tipos de mensagens para cada situação. A comunicação é realizada por mensagens identificadas por códigos de 100 a 900, em diferentes operações, sejam as de pagamentos, cartas de crédito, cobranças documentárias, cobranças antecipadas ou remessas diretas, entre outras modalidades disponíveis no Swift.
– Tudo é operado entre as instituições financeiras pelo Swift. É uma maneira segura de saber que o banco X de um determinado país mandou movimentar a conta em banco Y em outro, no Exterior – acrescenta o professor.
Como, atualmente, o sistema conta com 11 mil instituições financeiras de mais de 200 países e, para tanto, é necessário que todos os elos estejam conectados, a exclusão de bancos russos tem a meta de isolar e comprometer a capacidade do governo daquele país e de suas empresas em saldar suas compras e receber por suas vendas externas.
Abrangência
O economista da Universidade Federal do RS (UFRGS) Marcelo Portugal lembra que a exclusão do sistema Swift é uma sanção que abrange apenas sete instituições financeiras russas. A restrição não inclui os bancos Gazprombank (principal meio para as transações no mercado de gás) e o Sberbank (maior instituição financeira do país de Vladmir Putin).
– A Rússia e a Ucrânia são grandes vendedoras de petróleo, óleo, gás e trigo. Nesses mercados, tanto os Estados Unidos quanto os europeus não impuseram sanção. O limite do protecionismo do Ocidente, até o momento, tem sido o próprio bolso. As sanções foram impostas, mas as que mais gerariam efeito negativo no preço da gasolina e do gás para a indústria na Europa e nos Estados Unidos não foram colocadas em prática – argumenta.
Segundo Portugal, o objetivo é, justamente, a manutenção de algum fluxo de pagamentos em canais financeiros e de garantias para segmentos vitais da economia russa. No entanto, o economista alerta que isso nem sempre é algo “cirúrgico” e pode haver bancos com volumes expressivos nessas áreas incluídos na sanção.
Ele cita o caso do Citibank, que possui cerca de US$ 10 bilhões em exposição ao mercado da Rússia e que, provavelmente, diz, terá complicações com as restrições impostas a partir do próximo sábado.
Entenda o que está em jogo:
- Sistema Swift
Criado em 1973, na Bélgica, a Sociedade de Telecomunicações Financeiras Mundial (Swift, na sigla em inglês) reúne 11 mil instituições financeiras de 200 países em uma espécie de consórcio entre os bancos que enviou, no ano passado, 42 milhões de mensagens diárias em transações que envolvem negócios e remessas internacionais. - Funções
O objetivo do Swift, desde sua criação, é padronizar informações e elevar a segurança nas transações de comércio internacional e de remessas cambiais entre empresas e pessoas de diferentes países. Por ele, também passam as operações com cartão de crédito internacional e as compras pela internet.
- Sanção
Em represália à Rússia, Estados Unidos e União Europeia impuseram a exclusão de sete bancos russos do sistema swift (Novikombank, Otkritie, Promsvyazbank, Rossiya, Sovcombank, VEB.RF e VTB). Não serão bloqueados o Gazprombank (principal meio para transações no mercado de gás) e o Sberbank (maior instituição financeira da Rússia).
- Efeitos
Válida a partir do próximo sábado (12), a medida busca comprometer a capacidade do governo e das empresas da Rússia em saldar compras e receber por vendas externas, desequilibrando o fluxo de capitais e o comércio internacional após a invasão da Ucrânia. O próprio Vladmir Putin considerou o ato como uma “declaração de guerra” do Ocidente.
