Uma fraude voltada ao meio corporativo, em que criminosos se passam por líderes de empresas para induzir transferências financeiras, tem se alastrado pelo país e passou a ser conhecida como golpe do executivo.
Empresas de médio e grande porte estão na mira dos criminosos. Recentemente, a Polícia Civil gaúcha desmantelou uma rede com atuação nos Estados de Mato Grosso e Rio Grande do Norte.
Segundo a investigação, o esquema causou prejuízo de cerca de R$ 200 mil a uma empresa de Canoas, na região metropolitana de Porto Alegre. No dia 9 de junho, por meio da Operação Interface, 20 pessoas envolvidas foram presas.
Como funciona o golpe do executivo
Foto do chefe e mensagens persuasivas
- A prática deste tipo de golpe inclui o uso da foto do "chefe", gerente ou CEO da empresa;
- Criminosos usam linguagem e escrita semelhantes às usadas no universo corporativo para abordagem com os funcionários da empresa;
- Entre os pedidos que antecedem a transferência do dinheiro ao esquema criminoso estão pagamento a fornecedores, quitação de contratos e adiantamento para viagens
Vítima estratégica
O golpe, que faz uso de técnicas de engenharia social, geralmente mira alguém com acesso a pagamentos, como assistentes financeiros, analista de contas e colaboradores que atuam na tesouraria.
Assim que a vítima cai no golpe e realiza transferências, o dinheiro costuma ser distribuído para outras contas, geralmente vinculadas a instituições financeiras digitais de menor expressão no mercado. A técnica permite retardar bloqueios judiciais e dificulta a identificação dos verdadeiros beneficiários do esquema.
No caso da empresa gaúcha, uma operadora financeira recebeu mensagem de um contato com a foto do presidente da empresa. Na ocasião, ele estava em viagem, o que fez com que a funcionária não desconfiasse do contato por celular.
Olha o golpe
Fique atento
- Confira se o número de telefone é realmente do executivo da empresa
- Sempre que possível faça contato direto com o responsável pela solicitação da transferência financeira
- Para as empresas, orienta-se adotar protocolos rígidos de confirmação para qualquer solicitação de transferência bancária, especialmente quando envolver alteração de contas, pagamentos urgentes ou valores expressivos
- Movimentações financeiras relevantes devem ser validadas por mais de um canal de comunicação
